1. お客さまの最善の利益の追求
高い倫理観を持ち、誠実かつ公正に業務を遂行します。お客さまの意向、生活設計、事業環境、保有契約等を丁寧に確認し、長期的な視点からふさわしい選択肢を検討します。
2. 利益相反の適切な管理
保険会社から受け取る手数料等によって、お客さまの利益が不当に損なわれないよう、比較・推奨の理由、ご意向、面談内容等を適切に記録・保存し、社内で確認します。
3. 手数料・費用等の明確化
変額保険・外貨建保険その他の投資性商品をご案内する場合は、契約締結前交付書面、契約概要、注意喚起情報等を用い、お客さまが負担する費用とリスクをわかりやすく説明します。
4. 重要な情報のわかりやすい提供
商品の仕組み、保障内容、免責事項、解約時の取扱い、リスク等を、専門用語に偏らない言葉で丁寧に説明します。複数の商品を比較する場合は、比較の理由と重要な相違点を明確にします。
5. お客さまにふさわしいサービス
- 個人のお客さまには、家族構成、収支、公的保障、将来の希望等を踏まえたライフプランを一緒に考えます。
- 法人・経営者のお客さまには、事業保障、経営者保障、従業員保障、賠償、財物・休業リスク、相続・事業承継等を総合的に整理します。
- ご契約後も、保険金・給付金請求の支援、契約内容の確認、環境変化に応じた見直し等のアフターフォローに努めます。
- N-NOSE等の健康関連サービスは保険商品や医療診断と混同させず、健康について考えるきっかけとして、公式情報に基づき適切に案内します。
6. 従業者への適切な動機づけ
コンプライアンス、商品知識、募集品質、個人情報保護および情報セキュリティに関する教育・研修を継続し、売上や手数料のみに偏らず、お客さま本位の行動を評価する態勢づくりに努めます。
7. 方針の定着と改善
お客さまの声、苦情、契約後の状況、研修実績等を確認し、本方針の実践状況を検証します。重要業績評価指標（KPI）の達成状況を原則として年度ごとに公表し、未達成の項目については原因と改善策を確認します。
8. 重要業績評価指標（KPI）
当社は、お客さま本位の業務運営が日々の行動として定着しているかを確認するため、2026年度の目標を次のとおり定めます。数値を目的化せず、サービス品質を見直すための指標として活用します。
ご意向・比較推奨理由の記録率
100％新規・更改・見直しのご提案時に、お客さまのご意向と商品を推奨した理由を記録した割合。重点契約のアフターフォロー実施率
100％変額保険、外貨建保険および高齢のお客さまの契約について、対象期間中に確認・連絡を行った割合。既契約者への定期確認実施率
90％以上契約内容や生活・事業環境の変化を確認するため、対象となるお客さまへ年1回以上連絡した割合。お客さまの声の収集件数
年間60件以上ご意見、ご要望、お褒めの言葉、改善提案および苦情を含む、サービス改善に活用できる声の件数。苦情の記録・初期対応率
100％お申し出を苦情として適切に記録し、原則として受付当日または翌営業日までに初期対応した割合。苦情をゼロにすることではなく、誠実に把握して改善につなげることを重視します。コンプライアンス・品質研修
年間12回以上コンプライアンス、募集品質、商品知識、個人情報保護、情報セキュリティ等に関する社内研修の開催回数。9. KPIの検証と公表
2026年度の実績は年度終了後に集計し、本ページで公表する予定です。集計方法や対象範囲を見直した場合は、その理由を明記します。初年度は目標値のみの掲載であり、実績値ではありません。